Вниманию клиентов - физических лиц

Уважаемый клиент!

АО «ГУТА-БАНК» (далее по тексту – Банк) доводит до Вашего сведения,   что действующим законодательством Российской Федерации на Банк возложена обязанность  идентифицировать  лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее  -  выгодоприобретатель).

С  28.12.2015 года в случае, если в поле «Назначение платежа» расчетного документа, на основании которого осуществляется списание денежных средств с Вашего счета,  присутствует указание на то, что платеж осуществляется на основании одного из вышеперечисленных договоров, либо содержится одна из следующих фраз: «в пользу …», «от имени…», «за …(того-то)», «для … (того-то)» и т.п.,  до проведения  такой операции (сделки) необходимо представлять в Банк информацию о лице, являющемся выгодоприобретателем при проведении данной операции, по форме Анкеты выгодоприобретателя, установленной Банком,  с приложением к данной Анкете  надлежащим образом заверенных копий документов, удостоверяющих личность, подтверждающих указанные Вами в Анкете сведения (номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация могут представляться Клиентом без их документального подтверждения). Если к идентификации выгодоприобретателя  имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.   

 При этом под надлежащим образом заверенной копией понимается документ воспроизводящий оригинал, верность которого может быть подтверждена:

-   нотариусом;

-   Клиентом – физическим  лицом, при этом копия документа должна содержать подпись лица ее заверившего, с указанием фамилии, имени,  отчества (при наличии последнего). В указанном случае  в Банк предоставляется   оригинал документа для ознакомления.

-   сотрудником подразделения Банка (филиала) при предъявлении оригинала документа.

 На основании вышеизложенного, Банк убедительно просит максимально корректно и полно заполнять поле «Назначение платежа», в целях более четкого и оперативного определения Банком наличия/отсутствия выгодоприобретателя, а также представлять документы, необходимые для идентификации выгодоприобретателя, в установленные законодательством Российской Федерации сроки.